El caso de Óptima Inversiones Perú SAC, una empresa que ofrecía retornos anuales del 10% en dólares y 12% en soles, se desmoronó dejando a numerosos inversionistas sin sus ahorros. En 2021, en medio de la pandemia de COVID-19, aproximadamente 200 personas confiaron en esta empresa, incluidas destacadas figuras como el exministro de Economía Alonso Segura, el exministro de la Producción Piero Ghezzi y otros profesionales de alto perfil.
Inicios Prometedores y Primera Alarma
Óptima Inversiones, gestionada por Óscar Flores, atrajo a una variada cartera de clientes debido a su promesa de altas rentabilidades a través de inversiones en facturación y financiamiento empresarial. Al principio, los inversionistas recibían sus pagos sin problemas, lo que reforzaba la confianza en la empresa. Sin embargo, entre julio y septiembre de 2021, los pagos comenzaron a retrasarse y eventualmente cesaron, revelando la primera señal de alarma.
Descubrimiento del Fraude
Para fines de 2021, se había perdido alrededor de 70 millones de soles de los fondos de los inversionistas. Óscar Flores, junto con Rosario Díaz, quien había atraído a muchos clientes, no pudieron proporcionar explicaciones claras, lo que llevó a reuniones caóticas y respuestas evasivas. La situación se agravó cuando se descubrió que C.I.C.A. Ingenieros Consultores Perú SAC, una empresa de servicios mineros propiedad de Flores, había recibido más del 50% de los fondos de Óptima Inversiones y había dejado de pagar sus préstamos, lo que exacerbó la crisis.
Estrategias de Fraude
Flores y Díaz convencieron a los inversionistas de reinvertir y atraer nuevos fondos para pagar a los inversionistas anteriores, creando un esquema piramidal. Flores admitió en una reunión de octubre de 2022 que los retornos prometidos no eran sostenibles y que la empresa solo generaba una rentabilidad del 5%, mientras prometía un 12%.
La situación dejó a muchos inversionistas en estado de shock, especialmente aquellos que habían invertido sus ahorros de toda la vida. Figuras prominentes como Segura y Ghezzi intentaron obtener respuestas y recuperar sus fondos, pero sin éxito. Flores continuó captando clientes hasta abril de 2022, a pesar de los problemas evidentes de liquidez.
Juan José Marthans, exjefe de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS), señaló que la estafa era una vergüenza, especialmente considerando el nivel de información y experiencia de las víctimas. Luis Lamas Puccio, abogado penalista, criticó la falta de interés de la SBS y subrayó la necesidad de investigar un posible lavado de activos.
Un Caso de Alto Perfil
Óptima Inversiones se destacó por atraer a personalidades de alto perfil, utilizando sus nombres como referencia para ganar la confianza de otros inversionistas. Piero Ghezzi, quien invirtió una suma considerable, comenzó a sospechar cuando los reportes financieros de la empresa no detallaban adecuadamente cómo se invertía su dinero. A pesar de las garantías ofrecidas por Flores, los fondos nunca se transfirieron a una nueva empresa bajo supervisión regulatoria, lo que aumentó las sospechas de Ghezzi y otros inversionistas.
Reacciones y Consecuencias
Patricia Arévalo, directora del Fondo Editorial de la PUCP, y Rosa María Gastañeta, corredora de inmuebles, fueron algunas de las muchas víctimas que confiaron en las promesas de altos retornos de Óptima Inversiones. Ambas perdieron significativas sumas de dinero y enfrentaron dificultades para obtener respuestas claras de Flores y Díaz.
El análisis revela que Flores manejó los fondos de los inversionistas como si fueran de su propiedad, realizando préstamos personales y operando bajo un esquema ponzi. Este tipo de esquema, donde se paga a los inversionistas antiguos con el dinero de los nuevos, está destinado a colapsar eventualmente, como sucedió en este caso.
El caso de Óptima Inversiones destaca la importancia de la diligencia debida y la transparencia en las inversiones financieras. A pesar de las promesas de altos retornos, la falta de claridad y el manejo irresponsable de los fondos llevaron a una de las mayores estafas en el ámbito financiero de Lima. Este evento sirve como un recordatorio de la necesidad de regulaciones estrictas y vigilancia constante en el sector financiero.
